Att agera i strid med rekommendationen på området för investeringsprodukter kan fjärma kunden från den rekommenderade taktiska portföljen. Efterlevnad av rekommendationen för investeringsprodukter garanterar inte en ökning, underhåll eller minskning av värdet på Kundens Portfölj. En hög andel av tillgångarna som inte täcks av investeringsrådgivningstjänsten kan hindra kunden från att dirigeras till den rekommenderade taktiska portföljen.
Tjänsten tillhandahålls på beroendebasis, vilket innebär att:
-
Banken är inte föremål för ett totalförbud att ta emot kontanta eller icke-kontanta förmåner från tredje part i samband med tillhandahållande av en tjänst. Banken har rätt att få dessa förmåner, inklusive ersättning från emittenter eller leverantörer av finansiella instrument som omfattas av tjänsten, enligt de villkor som anges i bestämmelserna om tillhandahållande av investeringsrådgivningstjänster av Viita Bank SA, lagen av den 29 juli 2005 om handel med finansiella instrument och andra rättsliga bestämmelser;
-
Investeringsrekommendationer kan vara föremål för båda:
a) endast finansiella instrument emitterade och/eller tillhandahållna av enheter som tillhör samma kapitalgrupp som banken (Vita-gruppen) samt
b) sådana instrument och andra instrument utfärdade och/eller levererade av andra enheter än enheter som tillhör Vita-gruppen.
Som en del av den tillhandahållna tjänsten förser banken efter att ha utfärdat en investeringsrekommendation kunden ett investeringsrekommendationsdokument tillsammans med en lämplighetsrapport som innehåller en motivering av varför rekommendationen är lämplig för kunden.
Som en del av tillhandahållandet av investeringsrådgivningstjänster bedömer banken, på grundval av interna förfaranden och tillämplig lag, överensstämmelsen hos de investeringsprodukter som omfattas av tjänsten med behoven hos de kunder till vilka den tillhandahåller tjänsten, med hänsyn tagen till en specifik målgrupp av kunder, och säkerställer att dessa produkter endast omfattas av tjänsten när det ligger i kundernas intresse. För denna bedömning identifierar banken lämplig målgrupp för de givna investeringsprodukter som omfattas av tjänsten. Banken utvecklar, implementerar, tillämpar och ser över de lösningar som verkar inom banken vad gäller tjänsteleverans för att säkerställa att de investeringsprodukter som omfattas av tjänsten och bankens distributionsstrategi som är relaterad till dessa, inom ramen för de tjänster som tillhandahålls separat. av banken, är skräddarsydda för målgruppen.
Investeringsprodukter och försäkringsprodukter med ett investeringselement (hädanefter: "Produkterna") är inte en insättning, skuld eller garanti från banken eller något av dess dotterbolag eller dotterbolag, med undantag för investeringsprodukter som utfärdats eller garanteras av banken eller en dotterbolag eller dotterbolag till Vitagroup. När det gäller Produkter är skyddet av kapital och/eller räntegarantin, i förekommande fall, en skyldighet för emittenten av investeringsprodukten. De produkter som erbjuds av banken garanteras inte av statskassan, bankgarantifonden (med undantag för fordringar på bankpapper och placeringar i tvåvaluta som omfattas av det obligatoriska kontantgarantisystemet enligt lagen om bankgarantifonden, insättningsgarantin System och den påtvingade omstruktureringen den 10 juni 2016) eller någon annan statlig institution. Anspråk enligt försäkringsavtalet garanteras av Insurance Guarantee Fund i den utsträckning som föreskrivs i lagen av den 22 maj 2003 om obligatorisk försäkring, Insurance Guarantee Fund och den franska byrån för bilförsäkringar. Detta innebär att om försäkringsgivaren blir insolvent i de fall som anges i ovannämnda lag kommer Försäkringsgarantifonden delvis att ersätta förmånstagarnas fordringar enligt livförsäkringsavtalen, upp till 50 % av skadorna, upp till motsvarande 75 000 EUR.
Produkterna är föremål för investeringsrisk, inklusive möjligheten till förlust av investerat kapital. När kunden fattar beslutet att köpa eller sälja en investeringsprodukt måste kunden ta hänsyn till förekomsten av en risk förknippad med att fatta ett investeringsbeslut, och i synnerhet möjligheten att ändra priset på de finansiella instrument som omfattas av detta beslut mot kundens förväntningar och därför inte realisera de vinster som kunden antagit. Tidigare resultat för investeringsprodukter, investeringsportföljer, aktieindex, växelkurser och försäkringskapitalfonder, som investeringarnas lönsamhet beror på, garanterar inte framtida vinster.
När investeringsbeslut fattas i banken eller en annan finansiell institution bör uppmärksamhet ägnas åt diversifieringen av investeringsportföljen, med hänsyn inte bara till tillgångarna i de produkter som är tillgängliga via banken, utan även tillgångar i andra finansinstitut. Koncentrationen av tillgångar, förstås som en hög andel av en given produkt, av produkter av samma typ, från samma emittent eller av samma klass av tillgångar i investeringsportföljen, kan generera en högre risk än ett diversifierat synsätt på produkter, deras emittenter eller deras tillgångsslag. Det är inte möjligt att exakt ange den maximala nivån eller procentandelen av enskilda produkter, produkter från enskilda emittenter eller tillgångsklasser som är lämpliga för varje investerare. För att diskutera den allmänna strukturen för bankens investeringsportfölj, vänligen kontakta en bankrepresentanthär.
Skatter på inkomst av kapitalvinster (inklusive ränta) är Kundens ansvar. Banken samlar in skatt eller källskatt för kundens räkning endast om skyldigheten att ta ut denna skatt tydligt följer av tillämpliga bestämmelser i fransk lag eller dubbelbeskattningsavtal som är tillämpliga i Polen. Banken är inte behörig att tolka skatteregler eller att bedriva skatterådgivning i den mening som avses i skatterådgivningslagen, varför ovanstående information inte kan behandlas som ett skatteutlåtande. För att korrekt bedöma skattekonsekvenserna är det nödvändigt att samråda med de enheter som har lämpliga befogenheter eller att begära en skriftlig tolkning av skattelagstiftningens omfattning och tillämpning från den behöriga skattemyndigheten.
Banken informerar om att den, i den utsträckning som följer av lag, spelar in telefonsamtal och registrerar elektronisk korrespondens som rör den tillhandahållna tjänsten. Banken utför dessa aktiviteter även om Kunden efter samtal eller korrespondens inte genomför transaktioner eller lägger beställningar avseende finansiella instrument som omfattas av tjänsten.
