Acționarea contrară Recomandării în domeniul produselor de investiții poate înstrăina Clientul de Portofoliul Tactic Recomandat. Respectarea Recomandarii pentru produsele de investitii nu garanteaza o crestere, mentinere sau scadere a valorii Portofoliului Clientului. Un procent ridicat de active care nu sunt acoperite de serviciul de consultanță în investiții poate împiedica clientul să fie direcționat către portofoliul tactic recomandat.
Serviciul este furnizat în mod dependent, ceea ce înseamnă că:
-
Banca nu face obiectul unei interdicții totale privind acceptarea de beneficii în numerar sau fără numerar de la un terț în legătură cu furnizarea unui serviciu. Banca este îndreptățită să primească aceste beneficii, inclusiv remunerații de la emitenții sau furnizorii de instrumente financiare acoperiți de serviciu, în condițiile prevăzute în Regulamentul privind prestarea serviciilor de consultanță în investiții de către Viita Bank SA, legea din 29 iulie 2005. privind tranzacționarea cu instrumente financiare și alte prevederi legale;
-
Recomandările de investiții pot fi supuse atât:
a) numai instrumente financiare emise și/sau furnizate de entități aparținând aceluiași grup de capital cu Banca (grupul Vita), precum și
b) astfel de instrumente și alte instrumente emise și/sau livrate de alte entități decât entitățile aparținând grupului Vita.
Ca parte a serviciului prestat, după emiterea unei recomandări de investiții, Banca pune la dispoziție clientului un document de recomandare de investiții, împreună cu un raport de adecvare care conține o justificare a motivului pentru care recomandarea este potrivită pentru client.
Ca parte a prestării de servicii de consultanță în investiții, Banca, pe baza procedurilor interne și a legislației aplicabile, evaluează conformitatea produselor de investiții acoperite de serviciu cu nevoile Clienților cărora le furnizează serviciul, ținând cont un anumit grup țintă de Clienți și se asigură că aceste produse sunt acoperite de serviciu numai atunci când este în interesul Clienților. În scopul acestei evaluări, Banca identifică grupul țintă adecvat pentru produsele de investiții date acoperite de serviciu. Banca dezvoltă, implementează, aplică și revizuiește soluțiile care operează în cadrul Băncii în ceea ce privește furnizarea de servicii pentru a se asigura că produsele de investiții acoperite de serviciu și strategia de distribuție a Băncii care este aferentă acestuia, în cadrul serviciilor furnizate separat de către Bancă, sunt adaptate grupului țintă.
Produsele de investiții și produsele de asigurare cu un element de investiții („Produsele”) nu reprezintă un depozit, o răspundere sau o garanție a Băncii sau a oricărei afiliate sau filiale sale, cu excepția produselor de investiții emise sau garantate de Bancă sau de o filială sau afiliată Vitagroup. În cazul Produselor, protecția capitalului și/sau garanția dobânzii, după caz, este o obligație a emitentului produsului de investiții. Produsele oferite de Bancă nu sunt garantate de Trezoreria Publică, Fondul de Garantare Bancară (cu excepția creanțelor asupra titlurilor bancare și a investițiilor în dublă valută acoperite de schema obligatorie de garantare a numerarului conform legii privind Fondul de Garantare Bancară, Garanția Depozitelor). Sistemul și restructurarea forțată din 10 iunie 2016) sau orice altă instituție guvernamentală. Daunele din contractul de asigurare sunt garantate de Fondul de Garantare a Asigurărilor în măsura prevăzută de legea din 22 mai 2003 privind asigurarea obligatorie, Fondul de Garantare a Asigurărilor și Biroul Francez al Asigurărilor Auto. Aceasta înseamnă că în cazul în care asigurătorul devine insolvabil în cazurile specificate în legea menționată anterior, Fondul de Garantare a Asigurărilor va rambursa parțial creanțele beneficiarilor din contractele de asigurare de viață, până la 50% din creanțe, până la echivalentul 75.000 EUR.
Produsele sunt supuse riscului investițional, inclusiv posibilitatea de pierdere a principalului investit. Atunci când ia decizia de a cumpăra sau de a vinde un produs de investiții, Clientul trebuie să țină cont de existența unui risc asociat cu luarea unei decizii de investiție și, în special, de posibilitatea de a modifica prețul instrumentelor financiare care fac obiectul acestei decizii împotriva Clientului. asteptarilor si deci sa nu realizeze profiturile asumate de Client. Performanța trecută a produselor de investiții, portofoliilor de investiții, indicilor bursieri, cursurilor de schimb și a fondurilor de capital de asigurare, de care depinde profitabilitatea investițiilor, nu garantează profituri viitoare.
La luarea deciziilor de investiții în Bancă sau altă instituție financiară, trebuie acordată atenție diversificării portofoliului de investiții, luând în considerare nu numai activele din produsele disponibile prin intermediul Băncii, ci și activele din alte instituții financiare. Concentrarea activelor, înțeleasă ca proporție mare a unui produs dat, a produselor de același tip, ale aceluiași emitent sau din aceeași clasă de active în portofoliul de investiții, poate genera un risc mai mare decât o abordare diversificată a produselor, emitenții lor sau clasele lor de active. Nu este posibil să se precizeze nivelul maxim sau procentul de produse individuale, produse ale emitenților individuali sau clase de active adecvate fiecărui investitor. Pentru a discuta structura generală a portofoliului de investiții al Băncii, vă rugăm să contactați un reprezentant al BănciiAici.
Impozitele pe venitul din câștiguri de capital (inclusiv dobânda) sunt responsabilitatea Clientului. Banca colectează impozit sau impozit reținut la sursă în numele Clientului numai dacă obligația de a colecta această taxă rezultă în mod clar din prevederile aplicabile ale legislației franceze sau din acordurile de dublă impunere aplicabile în Polonia. Banca nu este o entitate autorizată să interpreteze reglementările fiscale sau să desfășoare activități de consultanță fiscală în sensul Legii de consultanță fiscală, astfel încât informațiile de mai sus nu pot fi tratate ca o opinie fiscală. Pentru evaluarea corectă a consecințelor fiscale este necesară consultarea entităților cu competențe corespunzătoare sau solicitarea organului fiscal competent o interpretare scrisă a domeniului de aplicare și aplicarea legii fiscale.
Banca informează că, în măsura prevăzută de lege, înregistrează convorbirile telefonice și înregistrează corespondența electronică referitoare la serviciul prestat. Banca desfășoară aceste activități chiar dacă, în urma conversațiilor sau corespondenței, Clientul nu încheie tranzacții sau plasează comenzi privind instrumentele financiare acoperite de serviciu.
